Посчитай налог на УСН 6%, УСН 15% или самозанятости — с учётом страховых взносов, расходов и ставки региона. Сравни режимы и выбери выгодный.
Без работников — налог уменьшается на взносы полностью; с работниками — не более чем на 50%.
УСН 6% — когда расходы маленькие (услуги, своё производство). УСН 15% — когда расходов много (перепродажа, высокий закуп): налог с прибыли. Самозанятый — самое простое и дешёвое, но нельзя перепродажу и лимит 2,4 млн ₽.
Налог — лишь часть экономики. Посмотри полную картину: маржу, наценку и сколько забирает маркетплейс. А свой магазин на QCO — без комиссии площадки.
Упрощённый расчёт по введённым данным. Ставки зависят от региона и года; с 2026 региональные льготы в основном отменены, а на УСН при доходе свыше 20 млн ₽/год добавляется НДС (здесь не учтён). Это не налоговая консультация — точные суммы уточняйте в ФНС или у бухгалтера.
УСН «Доходы» (6%) — налог со всей выручки; уменьшается на уплаченные страховые взносы (ИП без работников — полностью, с работниками и ООО — до 50%). УСН «Доходы минус расходы» (15%) — налог с прибыли (доход − подтверждённые расходы), но не меньше минимального налога 1% от дохода. Самозанятость (НПД) — 4% с дохода от физлиц и 6% от юрлиц, лимит 2,4 млн ₽ в год, без отчётности.
С 2026 года пониженные региональные ставки в основном отменены (остаются для приоритетных отраслей), поэтому базовые ставки — 6% и 15%. При доходе свыше 20 млн ₽ в год на УСН добавляется НДС. Калькулятор даёт оценку для малого оборота — точные суммы уточняйте в ФНС или у бухгалтера.
Налог = доход × ставка (по умолчанию 6%, регион может снижать). Из него вычитаются уплаченные страховые взносы: ИП без работников уменьшает налог на взносы полностью (вплоть до нуля), ИП с работниками и ООО — не более чем на 50%. В калькуляторе укажите доход, взносы и есть ли работники.
На УСН «Доходы» (6%) налог считается со всей выручки, без учёта расходов — выгодно при малых расходах (услуги, своё производство). На УСН «Доходы минус расходы» (15%) налог берётся с прибыли (доход − подтверждённые расходы), но не меньше минимального налога 1% от дохода — выгодно при больших расходах, например при перепродаже с высоким закупом.
Самозанятый платит 4% с дохода от физлиц и 6% с дохода от юрлиц и ИП. Лимит дохода — 2,4 млн ₽ в год. Важно: НПД нельзя применять для перепродажи закупленных товаров — только для собственного производства, услуг или работ.
Да, но только на УСН «Доходы» (6%). ИП без работников уменьшает налог на сумму уплаченных за себя взносов полностью; ИП с работниками и ООО — максимум на 50%. На УСН «Доходы минус расходы» взносы учитываются как обычные расходы, а не как вычет из налога.
С 2026 года для большинства налогоплательщиков отменены пониженные региональные ставки (остаются для приоритетных отраслей), поэтому базовые ставки — 6% и 15%. Кроме того, при доходе свыше 20 млн ₽ в год на УСН добавляется НДС (по ставкам 5/7/10/22%). Этот калькулятор рассчитан на малый оборот и НДС не учитывает.
Зависит от доли расходов. При перепродаже с высоким закупом обычно выгоднее УСН 15% (налог с прибыли). При продаже своих изделий или услуг с малыми расходами — УСН 6% или самозанятость. Самозанятость самая дешёвая и простая, но не подходит для перепродажи и ограничена 2,4 млн ₽ в год. Посчитайте оба варианта в калькуляторе.
Дальше посчитай экономику товара: калькулятор маржи →
Налог посчитал — пора продавать. Свой магазин на QCO без комиссии маркетплейса.